Tipos de Fondos de Inversión

La inversión en valor

Tipos de Fondos de Inversión

Tipos de Fondos de Inversión

¿Quieres invertir en Fondos de Inversión? ¿Tu banco te ha ofrecido un plan de pensión? ¿Cuáles son los tipos de fondos de inversión?

Te explicamos cuáles son las ventajas y desventajas de los fondos de inversión colectivos.

Antes de nada, veamos qué es un fondo de inversión y para qué sirve.

¿Qué es un fondo de inversión?

La definición de un fondo de inversión es la siguiente:

Un fondo de inversión es una institución de inversión colectiva que tiene como objetivo captar inversores y capital, para invertir de forma diversificada minimizando el riesgo.

Es decir, se basa en adquirir partícipes y a partir de ahí, invertir en diversos instrumentos financieros para obtener una rentabilidad adecuada y una diversificación correcta.

Existen varios tipos de fondos de inversión.

¿Qué es un fondo de inversión?

Tipos de fondos de inversión colectiva

Dado que existen varios mercados de activos financieros, también se crean diversas organizaciones e instituciones financieras que pretenden obtener rentabilidad de cada uno de los mercados financieros.

Los fondos se pueden clasificar en base a distintas categorías o características:

  • Según la forma de gestión del capital
  • Dependiendo del tipo de inversión
  • Según la distribución de los beneficios y el capital generado
  • Según la zona geográfica de actuación

Por otra parte, también se pueden distinguir en base a la clase. Veamos lo con mayor detalle.

  1. Fondos tradicionales. Aquellos más populares que invierten únicamente en acciones y bonos de renta fija.
  2. Los Fondos indexados o de índice. Es decir, se limitan a replicar un índice bursátil, por ejemplo el S&P 500 o el Dow Jones Industrial Average.
  3. Exchange Traded Funds o Fondos Cotizados. Son fondos índice, es decir, que generalmente replican un índice bursátil. Pero, además, se pueden comercializar cómo las acciones. Así pues, puedes negociar órdenes de compra y/o venta en el mercado.
  4. Fondos Fantasma. Estos fondos realmente no se llaman así, pero lo único que hacen es invertir en otros fondos de inversión…

Tipos de Fondos según la gestión del capital percibido

En esta categoría, hablamos de los fondos que se diferencian por la forma que tienen en gestionar el capital de sus inversores.

Podemos encontrar dos tipos de gestión:

  • Gestión activa. Estos fondos tienen cómo objetivo batir al índice bursátil. Es decir, al mercado. Sin embargo, este tipo de gestión suele conllevar mayores riesgos asociados. Pues, los profesionales encargados de invertir toman decisiones a corto plazo.
  • Gestión pasiva. Estos fondos no intentan batir al índice de mercado, pero quieren replicarlo. Podemos encontrar aquí los fondos cotizados o los fondos indexados, por ejemplo.

Tipos de Fondos de Inversión colectiva según las modalidades de inversión

Es decir, se clasifican los fondos en base a qué activos financieros escogen para invertir su capital. Por lo tanto, podemos encontrar tantos fondos cómo activos existentes, generalmente.

Sin embargo, podemos destacar un fondo que no cumple esta condición.

  • Los Fondos Globales. Estos fondos buscan alternativas entre diversos mercados y pueden combinarse diversos instrumentos financieros para cumplir con sus objetivos económicos.
  • Fondos de Renta Variable. Estas instituciones únicamente invierten en activos de renta variable. Es decir, acciones y empresas que cotizan en bolsa.
  • Instituciones de Renta Fija. Organizaciones que sólo invierten en renta fija. Es decir, en deuda. Ya sea, Bonos del Estado o del Tesoro, Pagarés, Títulos de Deuda Corporativa y demás.
  • Fondos mixtos. Aquellos que combinan la renta fija con la renta variable.
  • Fondos garantizados. Garantizan la devolución de la totalidad o parcialidad de la inversión inicial.
  • De retorno absoluto. Como su propio nombre indica, te devuelven la totalidad de tu inversión e intereses, sin cobrar comisiones de mantenimiento.
  • Fondos monetarios. Invierten en deuda pública a corto plazo y en mercados de mayor liquidez.

fondos de inversión qué son y cómo funcionan

Por otro lado, contamos con la clasificación según su forma de distribuir el capital entre los partícipes.

Según la distribución de los beneficios generados

En esta categoría existen dos tipos de fondos de inversión. Aquellos que reparten los beneficios, y aquellos que no.

  1. Fondos de acumulación. Actúan en base al interés compuesto y acumulan las ganancias para producir mayores beneficios.
  2. Fondos de distribución. Aquellos que reparten todos los beneficios en forma de intereses o dividendos de manera periódica. Por tanto, hacen uso del interés simple.

La última categoría divide los fondos en base a su localización geográfica. Es decir, encontraremos fondos europeos, americanos, asiáticos, globales…

Entonces, ¿Qué Fondo de Inversión eliges tú? Calma, antes de invertir en Fondos quiero mostrarte os datos qué estos Fondos presentan. Es decir, las rentabilidades obtenidas en el pasado por las entidades gestoras de capital.

Puedes verlo aquí:

¿Qué fondo de inversión elegir?

Para seguir con el Curso de Bolsa para principiantes puedes hacerlo aquí: Invertir en Fondos de Inversión.

 

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